16 / 24
E U R Ó P A I B A N K H A T Ó S Á G
14
Partneri felülvizsgálatok
A felülvizsgálati testület 2016-ban a felügyele-
ti jelentéstételre vonatkozó ITS partneri felül-
vizsgálatát folytatta le. A partneri felülvizsgálat
2015 októberében kezdődött, a felügyeleti ta-
nács a végleges jelentést 2016 decemberében
fogadta el. A felmérés az illetékes hatóságok
által elvégzett önértékelésből állt, amelyet
a partnerek által végzett felülvizsgálat követett.
Ez volt az első olyan alkalom, hogy az EBH fe-
lülvizsgálati testülete valamennyi uniós illeté-
kes hatóságnál, valamint az EKB/SSM-nél és
három EFTA-országban helyszíni vizsgálatokat
végzett. Általánosságban véve a felmérésből
levont következtetés az, hogy nincsenek je-
lentősen kiugró negatív minták és valamennyi
illetékes hatóság teljeskörűen vagy nagyrészt
átfogó eljárásokat hozott létre az intézmények
jelentéstételének nyomon követése és az adat-
minőség értékelése érdekében.
A szabályozási javaslatok hatásvizsgálata
Az EBH 2016-ban két jelentést tett közé a Bá
zel III egyezményben foglalt követelmények
Unión belüli átültetésének hatásáról: márci-
usban a 2015. júniusig, szeptemberben pedig
a 2015. decemberig terjedő adatok alapján,
statikus mérlegfeltevést alkalmazva. Emellett
az EBH számos
ad hoc
nyomonkövetési felmé-
rést végzett az új bázeli reform uniós bankok-
ra gyakorolt hatásának értékelése céljából.
2016-ban ezek az
ad hoc
felmérések kiter-
jedtek a hitelkockázattal (belső minősítésen
alapuló rendszer és sztenderd módszer), az
FRTB-vel, a működési kockázattal, az LR-rel
és a teljes RWA-ra számított outputszintek-
kel kapcsolatos BCBS-javaslatokra vonatkozó
mennyiségi hatásvizsgálatokra (QIS-ek).
2016 végén az EBH közzétette az EU-ban al-
kalmazandó szabályozási keretben (CRD IV/
CRR) meghatározott banki tőkekövetelmé-
nyek ciklikusságáról szóló jelentést, amely-
ben értékelte, hogy a keret a banki tőke és
a reálgazdaság közötti visszacsatolási hiá-
nyosságok prociklikus módon történő bővíté-
sét segíti-e elő. Emellett az EBH közzétett két
jelentést az MREL végrehajtásáról, valamint
a CRR 509. cikkének (1) bekezdése szerinti
likviditási intézkedésekre és a 461. cikk sze-
rinti likviditásfedezeti követelmény fokozatos
bevezetésének felülvizsgálatára vonatkozó
jelentést.
Az interaktív egységes szabálykönyv
fenntartása
Ismételten sok munka telt az egységes sza-
bálykönyv értelmezésével és végrehajtásá-
val kapcsolatban az érdekelt felektől érkező
kérdések megválaszolásával. 2016. decem-
ber 31-ig a webes felületen körülbelül 3075
kérdést küldtek be (a 2015. év végi 2550
kérdéshez viszonyítva). Ezek közül mintegy
1120 kérdés elutasításra vagy törlésre került
(2015 végén ez a szám kb. 930 volt), mintegy
1110 kérdést a Hatóság megválaszolt (2016
végén ez a szám kb. 830 volt), míg mintegy
845 kérdés ellenőrzés alatt áll (2015 végén
ez a szám kb. 790 volt). Az ellenőrzés alatt
álló kérdésekből mintegy 95 a BRRD-re, míg
mintegy öt kérdés a DGSD-re vonatkozik.
A fennmaradó mintegy 745 kérdés a CRR-
CRD-vel kapcsolatos, és azok többsége
(háromnegyede) jelentéstételi kérdésekre
összpontosít amelyeket a hitelkockázattal,
a likviditási kockázattal, a szavatolótőkével
és a piaci kockázattal kapcsolatos kérdések
követnek.
4. ábra:
Az uniós jog megsértésével kapcsolatos, 2016-ban kezelt esetek
Elfogadhatatlan
20%
Az előzetes tájékoztatáskérése-
ket követően a nemzeti
hatóságok teljeskörűen
érvényesítik az uniós jogot
13%
Nem nyílt vizsgálat, mivel a kérelem
kezelésére van más megfelelőbb szerv
vagy eszköz
20%
2016 végén
folyamatban van
47%